• Your cart is empty.

Прибутки та збитки банків 2015

За результатами 2015 року українські банки (109 банків без неплатоспроможних) сумарно вийшли на збитки в розмірі 71,950,664 тис. грн.

Нижче в таблиці наведені цифри по категоріях прибутків/(збитків).

Статті P&LP&L Line2015, kUAH
Процентні доходи% income135,055,555
Процентні витрати% exp(94,147,355)
Чистий процентний дохід / (Чисті процентні витрати)Net % income40,908,200
Комісійні доходиF&C Inc25,639,549
Комісійні витратиF&C Exp(5,734,275)
Прибутки/(збитки) від комісійNet F&C(19,905,274)
Результат від операцій з цінними паперами в торговаму портфелі банкуTrading Sec75,000
Результат від переоцінки інших фінансових інструментів, що обліковуються FVTPLSec FVTPL Rev16,245,691
Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продажSec AFS Disp563,380
Результат від роботи з похідними фінансовими інструментамиIncome on Derivatives6,259,766
Знецінення ЦП наявних для продажуSec AFS Impairment(3,821,148)
Частка в прибутку/(збитку) асоційованих компанійIncome from assiciates186,720
Результат по цінних паперахSecurities19,509,409
Результат від операцій з іноземною валютоюForex Realised(4,254,555)
Результат від переонціки іноземної валютиForex UnRealised(17,388,583)
Результат від операцій з банківськими металами та їх переоцінкиIncome on Prec Metals5,433
Результат від валютних операційFOREX(21,637,705)
Чистий збиток від реструктуризації іпотечних кредитів фізособам в інвалютіLoss on mortgage loan restr(29,346)
Відрахування до резерву під знецінення кредитів та коштів в інших банкахProvision_Loans(87,777,342)
Відрахування до резерву під знецінення дебіторської заборгованості та інших фінансових активівProvision_Receivables(692,267)
Відрахування до резервів банку за зобов"язаннями Provision_Guar&other(3,964,683)
Результат від первісного визнання фінансових інструментівLoss on initial rec (no market %)(238,582)
Збитки, пов"язані з кредитами клієнтамLoans related(92,702,220)
Результат від переоцінки об"єктів інвестиційної нерухомості Inv Property Reval335,425
Revaluation surplus/(deficit) on office premisesReval deficit on premises(13,599)
Результат переоцінки необоротних активів, утримуваних для продажуReval of AHfS(4,589)
Відрахування до резерву під можливі збитки від втрати власних ОЗProbable losses on premises(9,678)
Дохід від переоцінки інвестиційної нерухомостіInvestment Property & other307,559
Доходи від виконання агентських функційIncome from agency activities67,858
Інші операційні доходиOther oper income5,477,398
Адміністративні та інші операційні витратиAdmin Exp(44,241,227)
Адміністративні витрати та операційні доходиAdmin & Other income(38,695,971)
Прибуток/(збиток) до оподаткуванняPBT(72,405,454)
Вигоди/(витрати) від податку на прибутокTax454,790
Прибуток/(збиток)PAT(71,950,664)

 

ТОП-20 банків по збитковості за 2015 рік:

ПРОМІНВЕСТБАНК (20 272 049)
УКРЕКСІМБАНК (14 131 309)
ОЩАДБАНК (12 273 078)
СБЕРБАНК РОСІЇ (6 328 545)
ВТБ БАНК (4 551 555)
УКРСОЦБАНК (3 224 845)
ОТП БАНК (2 847 715)
АЛЬФА-БАНК (2 657 691)
УНІВЕРСАЛ БАНК (2 009 719)
ПУМБ (1 752 470)
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ (1 443 253)
ФІДОБАНК (1 397 659)
ПРАВЕКС-БАНК (798 516)
ПЛАТИНУМ БАНК (523 886)
ПІРЕУС БАНК МКБ (485 110)
БМ БАНК (405 703)
ДІВІ БАНК (310 847)
ІДЕЯ БАНК (293 739)
БАНК ФОРВАРД (153 215)
МАРФІН БАНК (112 948)
 ТОП-20 збитки, тис. грн. (75 943 852)

 

ТОП-20 банків по прибутковості за 2015 рік:

СІТІБАНК  1 630 449
IHГ БАНК УКРАЇНА  854 888
КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК  441 361
БАНК КРЕДИТ ДНІПРО  282 627
УКРГАЗБАНК  259 672
ПРИВАТБАНК  238 000
«РВС БАНК»  188 016
ДОЙЧЕ БАНК ДБУ  132 101
КРЕДOБАНК  112 449
ПРОКРЕДИТ БАНК  78 906
ВІЕС БАНК  76 529
СЕБ КОРПОРАТИВНИЙ БАНК  67 813
«ПІВДЕННИЙ»  52 545
АРКАДА  51 879
АКЦЕНТ-БАНК  51 459
ПОЛТАВА — БАНК  49 890
БАНК ВОСТОК  49 567
КРЕДИТВЕСТ БАНК  36 143
КРИСТАЛБАНК  29 756
БАНК АВАНГАРД  27 284
  ТОП-20 прибутки, тис. грн.  4 711 334

 

STAKEHOLDER не рекомендує клієнтам чи контрагентам банків оцінювати їх чи обирати за критерієм прибутковості.

Варто оцінити рух грошових коштів за рік, тобто, скільки і від якої діяльності банк отримував кошти і чи вийшов у «плюс» чи «мінус», а також пов»язані з банком ризики.

Банки, які отримали від’ємний чистий процентний результат:

  2015, kUAH
ВТБ БАНК (940 725)
ПЛАТИНУМ БАНК (86 700)
БМ БАНК (10 772)
БАНК ТРАСТ (47 612)
НЕОС БАНК (4 884)

 

ТОП-10 банків, які отримали найвищий чистий процентний дохід:

  2015, kUAH
ОЩАДБАНК  5 890 531
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ  3 968 953
СБЕРБАНК РОСІЇ  2 935 523
ПРИВАТБАНК  2 448 000
УКРСИББАНК  2 428 729
УКРЕКСІМБАНК  2 384 555
ПУМБ  2 146 499
КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК  2 029 362
ПРОМІНВЕСТБАНК  1 919 413
ОТП БАНК  1 701 619

 

ТОП-10 банків, які отримали найвищий комісійний дохід:

  2015, kUAH
ПРИВАТБАНК  6 991 000
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ  2 386 679
ОЩАДБАНК  2 131 468
УКРСИББАНК  1 758 040
ПУМБ  1 222 954
УКРЕКСІМБАНК  1 101 522
УКРСОЦБАНК  1 034 229
АЛЬФА-БАНК  989 615
ОТП БАНК  808 121
КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК  647 130

ІНГ банк отримав чистий збиток від комісій в сумі 186,139 тис. грн. Від’ємний результат по комісійних отримали ще три банки, але скупний розмір збитку становив 108 тис. грн.

 

ТОП-10 банків, які отримали прибуток від цінних паперів FVTPL:

  2015, kUAH
ОЩАДБАНК  6 351 993
УКРЕКСІМБАНК  3 886 182
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ  1 971 348
ГЛОБУС  1 348 088
УКРСОЦБАНК  937 773
ФІНБАНК  427 132
ДІАМАНТБАНК  390 593
ВТБ БАНК  326 188
АЛЬФА-БАНК  318 372
ФІДОБАНК  220 371

 

Банки, які отримали збитки від цінних паперів FVTPL в сумі більше 100 млн. грн. кожен:

  2015, kUAH
ОТП БАНК (153 525)
БТА БАНК (150 978)
БАНК 3/4 (208 515)

 

Чистий прибуток від цінних паперів AFS, отримали:

УКРГАЗБАНК  144 110
ФІДОБАНК  311 940

 

Протягом 2015 року банки отримали збитки від операцій з валютами в сумі 4,254,555 тис. грн.

Більше 1 млрд. грн. збитків зазнали такі банки:

ПРИВАТБАНК (1 324 000)
ОЩАДБАНК (4 867 632)
ОТП БАНК (1 687 245)
ГЛОБУС (1 187 290)

 

Найбільші прибутки від операцій з валютами отримали:

УКРГАЗБАНК  1 290 238
УКРЕКСІМБАНК  887 642
ПУМБ  587 132
СІТІБАНК  511 116
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ  497 235

 

Що стосується переоцінки валютних залишків, то банки отримали збитків від переоцінки валютних залишків у сумі 17,388,583 тис. грн.

Збитки від переоцінки (коротка позиція):

УКРЕКСІМБАНК (6 836 873)
ВТБ БАНК (6 521 827)
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ (2 050 661)
УКРСОЦБАНК (1 861 479)
ПРОМІНВЕСТБАНК (1 186 350)
АЛЬФА-БАНК (998 509)
БАНК ФОРВАРД (401 385)
ФІНБАНК (352 038)
ГЛОБУС (223 469)

Прибутки від переоцінки (довга позиція)

ПРИВАТБАНК  1 745 000
УКРСИББАНК  540 972
ПУМБ  940 275
КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК  141 410
IHГ БАНК УКРАЇНА  161 383
КЛІРИНГОВИЙ ДІМ  212 494
МАРФІН БАНК  115 244

 

Результат операцій з похідними інструментами (вбудованими деривативами):

ПРИВАТБАНК  6 517 000
ПРОМІНВЕСТБАНК  252 495
БАНК ФОРВАРД  232 858
АЛЬФА-БАНК (406 262)
УКРСИББАНК (174 044)
ПУМБ (332 246)

 

Протягом 2015 року більшість банків дооцінили інвестиційну нерухомість, визнавши:

збитки (63 693)
прибутки  399 118
Дооцінка, тис. грн.  335 425

Найбільше дооцінили:

РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ  19 046
АЛЬФА-БАНК  97 715
«ПІВДЕННИЙ»  138 502
БАНК КРЕДИТ ДНІПРО  63 509
НЕОС БАНК  28 566
 87% від прибутків (дооцінки), тис. грн.  347 338

 

Резерви під кредити

Топ-10 по сформованих резервах у системі:

ПРОМІНВЕСТБАНК (18 023 882)
ОЩАДБАНК (15 734 914)
УКРЕКСІМБАНК (10 385 780)
СБЕРБАНК РОСІЇ (8 327 084)
ПРИВАТБАНК (6 070 000)
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ (5 017 345)
ПУМБ (4 821 208)
АЛЬФА-БАНК (3 183 727)
УКРСИББАНК (2 409 621)
УКРСОЦБАНК (2 234 592)

Єдиний банк, який розформував резерви на суттєву суму — ВТБ — 2,127,101 тис. грн.

 

Резерви під дебіторську заборгованість та інші активи:

УКРГАЗБАНК (150 755)
ДІАМАНТБАНК (158 275)
КЛІРИНГОВИЙ ДІМ (165 976)

Резерви під ці активи є вищими, ніж резерви під кредити клієнтам.

 

Резерви за зобов’язаннями (в основному, гарантії):

ОЩАДБАНК (1 422 906)
ПРОМІНВЕСТБАНК (2 709 007)
ВТБ БАНК  237 972

 

Інші операційні доходи:

АЛЬФА-БАНК  774 104
ДІВІ БАНК  912 538

 

Топ-10 банків по адміністративних та інших операційних витратах:

ПРИВАТБАНК (8 420 000)
ОЩАДБАНК (4 245 809)
УКРЕКСІМБАНК (1 945 414)
ПРОМІНВЕСТБАНК (1 486 280)
СБЕРБАНК РОСІЇ (1 353 060)
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ (2 965 626)
УКРСОЦБАНК (2 171 866)
АЛЬФА-БАНК (1 886 240)
УКРСИББАНК (1 942 855)
ПУМБ (1 645 628)

 

Збитки від знецінення по цінних паперах AFS по системі — 3,821,029 тис. грн., з них по суттєвих результатах:

УКРЕКСІМБАНК (2 953 923) 77,30%
УКРСОЦБАНК (103 134) 2,70%
ФІДОБАНК (550 972) 14,42%
 Всього (3 608 029) 94,42%

 

Збитки від кредитів, які були видані позичальникам під неринкову ставку:

ОТП БАНК (145 606)
КРЕДІ АГРІКОЛЬ (142 794)
«ПІВДЕННИЙ»  103 440
 Частка суттєвих 78%
Всього збитків (238 582)

 

Приватбанк отримав 187 млн. грн. від продажу інвестиції у дочірню компанію.

 

Податкові витрати/вигоди:

В загальному по системі банки отримали вигоди в сумі 454,790 тис. грн.

СІТІБАНК (342 562)
IHГ БАНК УКРАЇНА (186 940)
УКРСОЦБАНК (161 985)
ПРИВАТБАНК (152 000)
КРЕДІ АГРІКОЛЬ БАНК (128 686)
БМ БАНК (125 279)
ПРОМІНВЕСТБАНК (118 527)
УКРГАЗБАНК (49 015)
УНІВЕРСАЛ БАНК (43 880)
«РВС БАНК» (41 314)
Значні по витратах (658 701)

 

Дохід по податку на прибуток отримали такі банки (ТОП-10):

АЛЬФА-БАНК  511 815
ВТБ БАНК  482 362
ПУМБ  402 980
РАЙФФАЙЗЕН БАНК АВАЛЬ  186 135
ФІДОБАНК  182 358
ОТП БАНК  90 634
БАНК КРЕДИТ ДНІПРО  79 901
ІДЕЯ БАНК  64 094
БАНК 3/4  49 657
ПІРЕУС БАНК МКБ  34 545
 ТОП-10  2 084 481

 


Всі дані взяті з опублікованої та проаудованої фінансової звітності 2015 року (109 банків).

Інформацію з поясненнями цифр та деталізацією фінансової інформації, а також дані Звітів про прибутки та збитки в розрізі банків, Ви можете замовити, написавши нам:

info@www.stakeholder.com.ua або www.stakeholder.com.ua@outlook.com (вказавши тему «ЗАПИТ ДАНИХ»).


NB! Порівнюючи з даними, які публікує Національний банк України, як Дані фінансової звітності, фінансові результати 109 банків відрізняються в сумі лише на 59,403 тис. грн. (59 млн. грн.), що є нематеріально для системи.

Для підсумування чистого результату за рік по системі, ми не взяли до уваги статтю «Резерв, направлений на покриття збитків» Банка 3/4 в сумі 97,957 тис. грн. Збиток за рік в сумі 91,890 тис. грн. Розподілив на «Резерв, направлений на покриття збитків». В результаті по Звіту про прибутки та збитки, банк отримав прибуток 6,067 тис. грн.

Роздрукувати цю статтю Роздрукувати цю статтю
Коментарів немає

Залишити відгук

Пошук